任何国家的股票市场都是有风险的,如果你不会规避这种风险,是有可能造成倾家荡产的,也有可能造成家破人亡,但,股市中的风险是可以通过有效的方法进行规避的,这样才能够用来投资理财。
下面分享如何规避股市风险的一些有效方法:
1、要正视投资有风险。
首先要有明确的认知,股票一种是高风险的投资理财产品,不要有心存侥幸,不要觉得自己的投资之路会一帆风顺。
只有正视风险,才能规避风险。不能当把头埋在沙子里的鸵鸟,要明确认知风险等级,了解自身风险偏好,选择符合自己风险需求的公司,不要人云亦云。
2、必须是用闲钱来投资。
闲钱投资是基础,切莫借钱投资,切莫乱加杠杆、融资等。
只有使用3-5年不用的闲钱,才能无视阶段的涨跌,尤其当出现黑天鹅时,良好的资金规划是我们屹立不倒的基础保障,更进一步,或许我们还能“捡漏和捡到便宜”。
3、做好家庭资产配置方案。
在投资股市之前,我们应该先做好家庭资产配置方案,同时,在家庭资产配置方案中,应当严格遵守分散和均衡的配置大原则。
不能把所有的钱投在某一特定的产品之上,这样容易倾家荡产,这个风险是我们普通人无法承受的。
4、要制定合理投资目标。
投资最核心的目标并非“暴富”、“超高收益率”、“一朝财务自由”,更多的是使用恰当的方式方法,从而满足自身的财务需求,在能够跑赢通胀的同时,使得财富不会缩水并能实现符合实际的收益率。
众所周知,在各全球大型经济体中,我国GDP增速继续保持领头羊地位,最近几年继续保持5-6%的GDP增长速度,作为我国优秀的经济组成部分——“优秀的上市企业”,实际上的成长率会略高于市场平均值,这个便是我们收益率的基础。
因此,在社会资产平均增速的基础上,根据自身需求,制定合理的年化收益目标。
股神巴菲特的终身投资目标是跑赢指数10个百分点,所以,作为普通人的我们也要以跑赢指数10个百分点作为终身的投资目标。这才是“逻辑自洽”、“符合实际”、“普通人能轻松做到”投资目标。
5、要做好长期投资的准备。
市场纷纷扰扰,黑天鹅、灰犀牛层出不穷,在我们漫长的投资岁月里,有很多我们无法控制的阶段矛盾,但绝大部分问题是暂时的、片面的、阶段的、局部且不会持续的。
而科学技术不断进步、社会生产力不断提升,生产关系与生产效率不断优化,是社会发展的主旋律,也是我们股票投资增长的基础动力。
虽然增长无法线性发展,但拉长距离来看,收益率仍旧是可以毫无犹豫的,不断创出新高的。
因此,股票投资,一定要做好长期的时间规划,降低阶段波动对自己的影响。
我们几天、几个月去看待某一个事物,与几年、十几年去看待某一个事物,结果会大相径庭。
股票投资收益的本质是企业不断创造更高的利润,无论是盈利增加,还是营收增长,都需要足够的时间,请不要让自己倒在半路上。
6、要构建持仓组合。
在我们漫长投资岁月中,不同热门行业和股票你方唱罢我登场,阶段内有着非常明显的风格倾向。
但作为普通投资者,很难准确的抓住每一个热点和风口,也不要妄图去抓住这些热点和风口的频繁轮动。
我们只需要通过良好的投资组合,稳稳地抓住超过指数10个百分点的收益率就可以了。
如果持仓风格偏好明显,过多集中于“高热点”、“新题材”、“新兴细分行业”,致使自己的持仓组合波动广受市场风格影响,波动明显,此时我们应当审视自己的持仓配比,优化持仓结构,通过良好的配置降低整体波动率。
尤其是在市场风险凸显,外部影响剧烈,黑天鹅频出的当前,组合的均衡配置显得尤为重要。
7、提升投资组合的安全边际。
无论何时何地,无论多大机遇,都应该认知到“再优秀的公司,都要以打折的价格买入”,千万不要在高位追,持仓成本是我们面对巨大波动时的安全边际。
通过股价的历史波动情况,明白股票当前股价的高低位置,再根据具休的量化标准,让自己的操作有一个明确的“安全边际”,从而提升持仓的稳健度,而不是凭感觉买卖。
8、坚持模型,不动如山。
只要天不塌,就应该把适合自己的投资模型坚持到底,我们所能碰到的绝大部分危机,仅仅是“过眼云烟”,白天鹅也好、黑天鹅也罢,说破天就是历史长河中的一丝波澜而已。
如果你明白自己的风险偏好,搭建了适合自身需求的投资模型,用闲钱可以长期无后顾之忧的投资,并且注重组合均衡配置。那么,我们就能做到耐心持有获取长期收益。
规避风险,关键在于完善的模型,如果你还没有搭建符合自己人生价值观的只赚不赔的投资模型,那么,应该通过一段时间的学习,搭建符合自己需求的投资模型,这个工作任何人都取代不了你。
不过也不用着急,罗马也不是一天建成的。在风险来临时,完善的投资模型,是我们坚持到底的唯一砝码。甚至,固定的投资模型能让我们在风险来临时,抓住更多的机会。