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普通人的投资困局是它!

时间:2023-7-18 阅读:137次 作者:365股票网

普通人的投资困局在于:股市赚钱,股民不赚钱。

我们从沪深300指数可以看到,从2005年最低点的807点,到2021最高点是5930点,过去16年间,指数涨了7倍,而股民还是七亏二平一赚。

那么,就算是指数上涨100倍,涨到1万点,股民还是七亏二平一赚,这是为什么呢?

普通人的投资困局是它!

除了A股是这样,美股也是这样的。我们可以看到,道琼斯指数上涨了128年,但在这128年里,美国的股民大部分被淘汰出局,能坚持续赚钱的极少,还不到1%。

普通人的投资困局是它!

不少股民困惑,为什么股市是在长期上涨的,而股民炒股却赚不到钱呢?

股市赚钱,而股民没赚到钱的原因主要是以下几个主观因素:

第一:高点买入、低点卖出。

大部分投资者把股票当作短线来操作,看重短期市场交易行情,在股票业绩好时就买,业绩稍微有所下降就抛。

然而风险是涨出来的,机会是跌出来的,公司业绩的快速增长往往意味着股价正处于市场高点,此时买入短期来看,风险较大。

大部分股民往往在大盘翻倍之后才有信心买追高买入,而在大盘底部的时候都是灰头土脸的,信心全无,都想着割肉出局。

这跟今年日本股市一样,日本225指数在7000点的时候,没人敢买,但今年涨到了33000点,反而有人不怕死敢往里面冲。

主观判断没办法规避市场的情绪,只有严格按照模型来操作才能真正的做到买在大盘的低点,卖在大盘的高点。

第二:缺乏组合管理方法。

大部分股民持仓组合的配置非常单一,要么集中买一两只股票,要么买的就是单吊某一个行业,且未根据自身能承受的风险构建组合,导致持仓组合波动较大,最终不得不在低位含泪割肉出局。

只有当构建好《永续增长投资组合》时,才能够穿越牛熊,跑赢指数10个百分点,确保指数涨多少年,组合也能涨多少年,才不会被市场淘汰。

第三、不知道股票的收益来源。

股票的收益从哪来呢?从长期来看,股票的收益率=ROE=增长率

相信很多投资者首先想到的,都是自己通过择时“低买高卖”获得的差价。实际上,赚差价只是适合投机者,赚的是互掏口袋的钱。

更全面地看,股票的长期收益的来源主要是上市公司每年创造的增量价值。

第四、 不会平衡收益和波动。

实际上,投资组合配置比例会对波动性产生影响。不同的配置比例决定了收益在不同市场情况下的表现。

在开始投资之前,一定要正确认知不同的预期收益率背后所对应的波动。给自己打好预防针,选择适合自己波动承受能力的预期收益,放平心态,不可贪心,也不可抱着侥幸心理。

虽然那些号称高回报的短期策略往往显得更有诱惑力,但别忘记其同时具有的高风险也有可能让你夜不能寐。

基于这一前提,“适当投资,夜夜安枕”往往是投资者的最佳选择,而一些较高风险的短线炒作,比如T+0,追热点,往往更容易出现倾家荡产。

此外,要坚持长期主义。

资本市场多数情况下都不是线性运行的,即使是在那种荡气回肠式的牛市行情中同样如此,更何况还有让我们难以忍受的熊市、震荡市穿梭其中。

要想在这样的市场里面长期实现盈利,最重要的一点就是搭建适合自己的投资模型,通过模型来严格控制风险,长久地活下去,去用时间来实现价值。

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