一、两种企业现金流管理的方法
企业进行现金流管理,主要是开源和节流两种方式。
1、开源
一家企业的现金流主要来源于经营活动和融资活动。
经营活动表明企业的造血能力,这是企业获得现金流最稳定、最可靠、最安全的途径。
融资活动表明企业的输血能力,在企业经营活动不能产生足够现金流的时候,就必须通过融资活动来获得现金。
所以开源应该以“经营活动”为主,以“融资活动”为辅。此外,对于创业期公司,经营活动要产生现金流可能需要很长的一段时间,这个时间主要是由公司的商业模式和团队执行力决定的。
如果公司在短期内很难盈利,那么就必须依靠融资活动来获得现金流。此时融资活动就是公司获得现金流的主要途径,甚至是唯一途径。
由于创业期公司很难进行债务融资,银行一般不会贷款给小公司,特别是还没有盈利的小公司。所以对于创业期公司来说,融资最主要的途径就是股权融资。
总之,公司是选择通过经营活动开源,还是通过融资活动开源,还是两种方式同步进行,需要根据企业的具体情况来定。
2、节流
节流,主要指降低固定成本。固定成本主要指办公场地费用和人员工资。
固定成本是很难降低的。实际上固定成本的降低要从找办公场地时开始。比如在办公场地的选择上,是选高档写字楼还是选普通写字楼,每个月光租金就是几倍的差距。创业公司在选择办公场地时,在能满足需求的情况下,尽量选便宜的。有些孵化器、联合办公场地也可以考虑。
人员工资方面可以给出几种选择方案,来降低工资成本。比如高薪精兵、低基本工资+高提成、低基本工资+股权等。