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投资中有哪些后悔药(投资要准备好5颗后悔药)

时间:2023-1-6 阅读:157次 作者:365股票网

进入投资市场,我们会遭遇各种各样的风险,如果没有提前做好防护准备,就容易手足无措,甚至感觉到后悔。

为了防止这种情况发生,我们需要构建5层安全垫,换句话说,我们得准备“五颗后悔药”。

第一颗后悔药

只投资长期价值向上的优质标的

投资的时候,我们会进行各种买卖操作,但想要操作好是不容易的。比如技术信号看起来要涨,我们勇敢买进,结果它跌了。

于是我们会觉得心累,甚至产生一种”摆烂“的想法:“唉,市场的节奏实在踩不准,我还是关上账户不看了,没准过一段时间它自己会涨起来。”

这种想法可以有,但有个前提,就是你买入的资产长期价值要向上,这样通过时间积累,这个标的的内在价值会越来越高,股价自己会往上走,你就有机会解套赚钱了。

给大家举2个行业案例,分别是医药生物和黑色家电。

医药生物是朝阳行业,如果你运气不好买在2015年牛市的高点,而且还是一次性买入,那么这肯定是一个非常糟糕的操作。但是医药生物具有很强的成长性,随着时间推移这个行业的价值是往上走的,你长期持有它,还是有机会解套赚钱的。

换句话说,长期价值向上的标的,给操作不好的投资者提前准备好了一颗后悔药。

投资中有哪些后悔药(投资要准备好5颗后悔药)

(案例:医药生物指数)

而黑色家电主要是电视机、录像机、音响、 VCD 、 DVD这类产品,它们已经日渐被淘汰,所以整个行业的价值是向下走的。如果你在2015年牛市的高点开始不断进行定投,这个操作已经比前面一次性买入要好多了,但是到今日估计也无法解套。

投资中有哪些后悔药(投资要准备好5颗后悔药)

(案例:黑色家电指数)

这个道理用在股票上也一样。如果你买的股票长期业绩往上走,未来随着这家公司的自我成长,股价还是有再次创出新高的机会的,那么就能给你解套赚钱的机会。反之,如果你买的股票已经跟不上时代的趋势,业绩长期向下,股票的内在价值不断缩水,那么想解套就非常难了。

第二颗后悔药

用指数基金替代个股投资

控制合理仓位

股票的背后是一家公司,而公司走向没落、死亡是非常正常的事情。

美国有一本管理学著作叫做《基业长青》,它的作者吉姆·柯林斯研究了几百家企业,最后选出了18家“卓越非凡、长盛不衰”的公司,并总结出一个企业要想保持长期竞争力应该具备哪些条件。

这本书出版的时候,大家都忍不住夸赞。但几年之后,大家发现那18家公司的股价,有一半以上跑输标普500指数,有的企业甚至破产了。

所以,为了防止我们持有的股票出现“眼见他起高楼,眼见他宴宾客,眼见他楼塌了”的情况,我更加推荐大家购买行业指数基金。

行业指数基金有新陈代谢的功能,会不断把好公司纳入到追踪范围里,把坏公司剔除。换句话说,行业指数基金的命,比单个股票要“硬”的多。

如果你真的想投资股票,那么一定要控制单只股票的仓位占比,一般我们建议是5%-20%。如果投资的资金量在几十万上百万,那么仓位占比要更小一点,持仓要更加分散。

此外如果是用指数基金代替个股投资,我们建议单只指数基金的持仓占比是10%-20%左右,尽量不超过30%。

第三颗后悔药

只买在低估区

俗话说:好货不便宜,便宜无好货。那么我们还有机会买到低估的好标的吗?其实是有的,只要我们愿意耐心的等待。

我国的股票市场波动非常大,每当市场出现不理性的大幅下跌时,就是我们该出手的时候。比如消费行业是众所周知的朝阳行业,但是在2018年11月的时候,大消费指数却进入了低估区。

投资中有哪些后悔药(投资要准备好5颗后悔药)

如果我们在那个时候布局,持有至今仍然处于盈利状态。

投资中有哪些后悔药(投资要准备好5颗后悔药)

但是如果我们买在2020年6月的估值高位,持有至今就已经丧失了全部盈利。而且过去一年它虽然持续下跌,但目前的估值依然较高,也许未来还会继续下跌,这样就会出现倒亏。

投资中有哪些后悔药(投资要准备好5颗后悔药)

任何高估的价格,都是从低估涨起来的。

如果我们买在低估区,继续下跌的空间会比较小,同时上涨的空间会比较大,换句话说,我们是冒着损失3块钱的风险,去赚7块钱的潜在收益。

但如果买在高估区,继续下跌的空间会很大,上涨的空间会比较小,我们是冒损失7块钱的风险,去赚3块钱的潜在收益。

这笔账怎么算更划算,相信大家心里都有答案。

第四颗后悔药

分批买入,分批卖出

市场的非理性时间可以持续很久,比如一个标的非常低估,但是它还在继续下跌;一个标的非常高估,却依然在持续上涨。

市场长时间的非理性,足以让我们“怀疑人生”,也就是让我们对自己的研究、判断产生质疑,进而动摇我们的投资体系。

大家可以想一想,如果你买的一个标的持续下跌,是不是会产生这样的怀疑:这个标的是不是没我想的那么好?我自己是不是没把知识学好?投资真的能赚钱吗?推荐我买这个标的的朋友是不是在坑我?价值投资是不是骗人的……

诸如此类,其实都是市场的非理性时间持续太久,在逐渐摧毁我们的信念。

这就是投资的痛苦之处。虽然我们知道,价格回归价值是自然发生的事,但是却不知道何时会发生。我们计划用一年的时间去等待,但也许要三年时间才能回归。

所以英国经济学家约翰·梅纳德·凯恩斯曾说:“市场保持非理性状态的时间,可能比你保持不破产的时间更长。”

那么我们为了避免买入低估标的后,被持续的下跌打垮信心,就需要采用分批买入的方法,让建仓的过程变得好受一点。

同理,当一个标的估值高了之后,由于它可能会存在不理性的炒作情况,所以我建议大家采用分批卖出的方式,适当去享受泡沫收益。

第五颗后悔药

做好“后勤保障”,只用闲钱投资

前面我们说到,市场的非理性时间会持续很久,所以我们需要耐心等待。

在等待的过程中,为了信心不被击溃,不盲目割肉离场,我们需要做好“后勤保障”工作。

第一个是要养成储蓄习惯。准备好日常开销的资金,这样就不需要投资到半路从里面掏钱出来花了。

第二是要准备好养老保险金。这样在投资出现浮亏的时候就能安慰自己:不要害怕,养老保险金也够我生活开支了,我还可以继续等一等。

第三是要准备好医疗险、重疾险、意外险等。之前凤凰卫视爆出过这样一组数据:在中国,60%的人在生命的最后28天,花掉了一辈子60%的储蓄。

因为对于很多老百姓来说,我们可以吃地里种的菜,衣服可以缝缝补补穿10年,这些开支是可以省的。唯有住院吃药不能省。

有的人会觉得,如果买了保险没用上,岂不是把钱砸水里了吗?我觉得,如果没用上保险,你应该要庆幸这一年全家都平平安安;如果用上了,那么保险就成了防止储蓄被掏空的一颗后悔药。无论是哪种,都有值得庆幸的地方。

做好了这三层“后勤保障”后,剩余的钱才是我们可以用来投资的闲钱,这样就算遇到市场的极端风险,我们也能在市场里长期坚持下去。

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